改建

　　日前，中國人民銀行召開了反洗錢形勢通報會。會議分析了當前反洗錢和反恐怖融資面臨的形勢，並提出了工作要求。央行副行長李東榮在通報會上指出，做好跨境交易風險防範工作，高度重視反恐怖融資工作(8月22日《北京青年報》)。
　　最近熱播的電影《反貪風暴》中，就有關於洗錢速度的描述:通過網上銀行繞地球一圈，黑錢8秒就能洗白。通過網上銀行支付、親屬洗錢、跨境洗錢等方式，洗錢犯罪更加隱蔽，反洗錢工作難度更大。洗錢是由其他刑事犯罪行為衍生出的一種經濟犯罪行為，反洗錢不成功也意味著對上游犯罪的遏制不力。
　　洗錢罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪以及金融詐騙犯罪共七類，對應罪名有81個，占刑法分則罪名的18.75%。在中央嚴厲打擊恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪等上游犯罪的過程中，加大反洗錢工作力度，就是對這類上游犯罪的一記重拳。在法律規定和工作體系已經健全的情況下，如何練就反洗錢的本領，用“火眼金睛”挖出隱藏其中的洗錢犯罪，這是反洗錢工作須正視的問題。今年初，央行會同公安部、國家安全部制定了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》，對查處與恐怖活動犯罪相關的洗錢賬戶具有重大意義。
　　反洗錢是一個國際性難題，只有加大查實洗錢行為的力度，形成對洗錢賬戶的倒查和追源體系，切斷恐怖活動等上游犯罪的經濟來源，堵死貪污賄賂等上游犯罪的去路，則其遏制上游犯罪的作用就更為顯著，打擊犯罪的合力就更大。
　　湖南 許輝/法律工作者
　　（原標題：嚴查洗錢阻遏上游犯罪）